هل من الممكن أن يجعلني الاستثمار في الأسهم السعودية ثريًا؟ بكل تأكيد، ولكن أي مهارة تتقنها تجعلك بالفعل ثريًا، والاستثمار بوجه عام مهارة تتطلب احترافية عالية في صقلها من خلال الاطلاع والبحث المستمر والتجارب المتكررة، وعندما يتعلق الأمر بـ سوق المال السعودي فأنت بحاجة لمعرفة أساسيات الاستثمار وأنواعه وتوجهات السوق المالية، وفيما يلي ستجد دليلًا متكاملًا حول أساسيات سوق الأسهم السعودية..
كيف ادخل سوق الأسهم السعودية؟
عادة ما يتزاحم المستثمرون المغامرون نحو البحث عن طرق تداول الأسهم السعودية! ولكن في الحقيقة هناك العديد من المجالات للاستثمار في سوق المال السعودية، ولا يقتصر الأمر على الأسهم والسندات فقط، لذلك سنتجه في البداية إلى توضيح أساسيات الاستثمار في سوق المال ومجالاته المتعددة.
ما هي السوق المالية؟
مثل سائر الأسواق المتعارف عليها، السوق المالية أو البورصة مكان للتبادل بين البائعين والمشترين، البائعون في سوق المال هم أصحاب المشروعات التجارية التي تحتاج إلى سيولة مالية، والمشترون هم المستثمرون الذين يملكون فائضًا في السيولة ويرغبون في الاستثمار في المشروعات المختلفة.
يتعلق هذا التبادل التجاري بأدوات مالية مثل الأسهم والسندات وغيرها، ويتم تحت إشراف مباشر من هيئة السوق المالية السعودية، لتنظيم حصص التسعير وسيرورة عمليات الإدراج والتداول، وتمكين كل من البائعين والمشترين من الاستفادة من حقوقهم على الاستثمارات المالية، وبالتالي ضمان نهاية جيدة للتعاملات والحد من مخاطر الاستثمار في الأسهم السعودية.
لماذا تستثمر في السوق المالية؟
مع تطور إمكانيات التداول عبر الانترنت وتعدد استراتيجيات التداول، وتوافر العديد من الأدوات لإدارة عملية الاستثمار وتوجيه المبتدئين، تعددت مزايا الاستثمار في الأسهم السعودية مثل:
- توفير دخل ثابت، أو متنامي تبعًا لأداة الاستثمار
- الادخار الذكي مما يضمن لك الحفاظ على قيمة مدخراتك
- تنمية الثروات من خلال برامج الاستثمار النشط
نعلم أن هناك بعض المفاهيم غير الواضحة، لذلك سنتناول بالتوضيح كافة النقاط السابقة، ولكن أولًا عليك معرفة مجالات الاستثمار في السوق المالية، ومزايا وعيوب كل منها..
مجالات الاستثمار في سوق المال للمبتدئين:
هناك أكثر من مجال للاستثمار في السوق المالية، بعضها يناسب المبتدئين حيث لا يتطلب خبرة واحترافية عالية، والبعض الآخر يمكنك العمل به أيضًا ولكن بعد إتقان فنون واستراتيجيات التداول، لذلك سنخص بالذكر فقط مجالات الاستثمار المناسبة للمبتدئين:
تداول الأسهم
السهم عبارة استثمار يمنح صاحبه حصة في الشركة، وبناء عليه يُعامل معاملة المالك من حيث المكسب والخسارة، لذلك يعتمد نجاح طريقة تداول الأسهم للمبتدئين على اختيار الشركات المناسبة للاستثمار، التي من المتوقع أن تواصل نجاحاتها أو تحقق تحسنًا مستقبليًا خلال الفترة القادمة.
تعتبر الأسهم من الأدوات الاستثمارية التي تحمل نسبة مخاطرة، ولكن ليس من الصعب تعلُم تجارة الأسهم للمبتدئين، وسنوضح خلال الفقرات التالية أساسيات الاستثمار في الأسهم السعودية وأنواعها وكيفية اختيار الأسهم المناسبة والحد من المخاطر.
الصكوك والسندات
الصكوك والسندات من أهم وأشهر مجالات الاستثمار في السوق المالية، وهي باختصار عبارة عن أداة تمويلية ذات تكلفة مخفضة وتعطي لمالكها نسبة ربحية ثابتة، علمًا بأن السندات تكون محددة بفترة زمنية ثابتة، وبعد انقضاء هذه الفترة الزمنية يحصل المستثمر على القيمة المالية للسند، لذلك تعتبر أقل مخاطرة من تداول الأسهم.
على سبيل المثال، عند شراء سند بقيمة ألف ريال مقابل الحصول على نسبة أرباح سنوية ثابتة تعادل 10% من قيمة السند لمدة خمس سنوات، سيتم تحويل أرباح السند على حسابك الخاص كل عام لحين انقضاء مدة التعاقد، ومن ثم تحصل على القيمة المالية المستحقة للسند.
الصناديق الاستثمارية
الصناديق الاستثمارية عبارة عن محفظة تضم العديد من المستثمرين تُدار بواسطة مدير الصندوق، وتتجه إلى الاستثمار في مجال واحد، مثل صناديق الذهب أو البتروكيماويات، وتهدف إلى تحقيق أفضل عائد استثماري ممكن للممولين، ويتم توزيع الأرباح كل عام أو كل ستة أشهر تبعًا للنظام المالي المُتبع.
تمتاز الصناديق الاستثمارية بنظام إدارة احترافي حيث تتم إدارتها من قبل مستشارين ماليين متخصصين في إدارة وتنمية الثروات، ويتقنون استراتيجيات وفنون الاستثمار في الأسهم السعودية لتحقيق أفضل عائد ربحي ممكن.
صناديق الاستثمار العقاري
تعتبر صناديق الاستثمار العقاري من أشهر مجالات الاستثمار في سوق المال، وهي أحد أنواع الصناديق الاستثمارية السابق ذكرها، ولكنها تعتمد فقط على الاستثمار في العقارات المُدرة للدخل، مثل العقارات القابلة للإيجار.
تقع مسؤولية الاستثمار كاملة على القائمين على رعاية الصندوق، حيث تدور مهمتهم حول اقتناص الفرص والبحث عن العقارات المناسبة المطابقة للشروط حفاظًا على أموال المستثمرين، علمًا بأنه يشترط توزيع 90% من الأرباح سنويًا على المساهمين.
هذا إلى جانب بعض مجالات الاستثمار الأخرى مثل سوق المشتقات وسوق التمويل الجماعي وأسواق العملات وعقود الكفالة وغيرها، ولكن هذه المجالات ذات نسبة مخاطر عالية وتتطلب خبرة واحترافية في فنون التداول، لذلك لا تناسب المبتدئين.
ما هي أفضل طرق الاستثمار في الأسهم السعودية للمبتدئين؟
جميعنا نمتلك شخصيات وأهداف مختلفة، لذلك لا يمكننا ترشيح إحدى الطرق السابق ذكرها على أنها الطريقة الأمثل للمبتدئين، فجميعهم يناسب المستثمرين المغامرين، وإذا تعمق كل منا في البحث عن استراتيجيات وسُبل الاستثمار في كل مجال، فلابد أنه سيفضل إحدى الطرق عن غيرها، ولكي تقود عملية بحث مُوجهة عليك أولًا التعرف على أساسيات الاستثمار الواعِد..
اساسيات التداول في السوق السعودي:
قبل أن تبحث عن طريقة تداول الأسهم السعودية للمبتدئين أو الاستثمار في سوق المال وجه عام عليك أن تحدد النقاط التالية:
- ما هدفك من الاستثمار؟ هل ترغب في الاستثمار لهدف قصير الأجل مثل كسب مبلغ معين، أم ترغب في تنمية ثروتك على المدى البعيد؟
- ما نوع الدخل الذي ترغب في الحصول عليه؟ عليك الاختيار ما بين الدخل الثابت، أو الربح الإضافي الغير محدد.
- ما هي طريقة الاستثمار المفضلة؟ هل تفضل العائد الربحي السريع مقابل المخاطرة العالية، أم العكس؟
- كم رأس المال المتوفر للاستثمار؟ من الأفضل أن تبدأ برأس المال المتوفر لديك حتى وإن كان 1000 ريال فقط، ولا تسعى للاقتراض.
بناء على مِثل هذه التساؤلات يمكنك وضع استراتيجية استثمارية مناسبة، وإعداد محفظتك الاستثمارية، ولعلك تتساءل الآن ما هي المحفظة الاستثمارية وما علاقتها بـ الاستثمار في الأسهم السعودية؟
المحفظة الاستثمارية والتخطيط المالي:
المحفظة الاستثمارية باختصار عبارة عن مخطط استراتيجي يوضح الأهداف الاستثمارية ورأس المال المتوفر والاستراتيجيات اللازمة لتحقيق الهدف، وتتضمن العناصر التالية:
- ملخص الأصول (رأس المال)
- الأهداف المالية والإطار الزمني لكل هدف
- أنواع الاستثمار وجدول تنفيذ كل منها
- العائد من الاستثمار ومؤشر الربح
يتم تحديث بيانات المحفظة بشكل مستمر لرصد التعاملات، واستبيان الاستراتيجيات والشركات الرابحة وتوسيع دائرة استثماراتك، والحد من المخاطر، لذلك يعتبر إتقان فن إدارة المحفظة الاستثمارية من أهم عوامل نجاح الاستثمار في الأسهم السعودية أو الأسواق المالية بوجه عام.
كيف اشتري أسهم في السوق السعودي؟
السوق المالية مترامية الأطراف، وهناك مئات الطرق لشراء الأسهم/ وقد يكون من الصعب عليك في البداية تجنب المخاطر، لذلك تعامل من خلال السندات والصكوك الحكومية، أو منصات تداول الأسهم الموثوقة، مثل منصة تداول.
ما أقل مبلغ للتداول في الأسهم السعودية؟
يمكنك بدء التداول بمبلغ 500 ريال سعودي فقط، ولكن عليك اختيار استراتيجية الاستثمار المناسبة، كي تتمكن من تنمية المبلغ في إطار زمني قريب، وضع في اعتبارك أن المبلغ الصغير لن يجني أرباحًا طائلة بين ليلة وضحاها، إنما عليك التحلي بالصبر والمثابرة، والسعي الدائم للتعرف على أحدث الاستراتيجيات والتقنيات الربحية.
